מה זה RegTech?
RegTech קיצור של “טכנולוגיות רגולטוריות”.
רגטק שימוש בטכנולוגיה כדי לסייע לחברות לעמוד בתקנות ביעילות.
הטכנולוגיה כוללת מגוון כלים ופתרונות שנועדו לייעל תהליכי רגולציה, להפחית סיכונים
ולשפר את הדיווח והציות לרגולטורים.
תכונות מפתח של RegTech כוללות:
אוטומציה: אוטומציה של משימות תאימות שגרתיות כדי לחסוך זמן ולהפחית טעויות אנוש.
ניהול נתונים: איסוף, ניתוח ודיווח של נתונים כדי להבטיח עמידה בדרישות הרגולטוריות.
ניהול סיכונים: זיהוי, הערכה והפחתת סיכונים הקשורים לעמידה ברגולציה.
ניטור בזמן אמת: ניטור רציף של פעילויות כדי לזהות ולטפל בבעיות תאימות כשהן מתעוררות.
דיווח רגולטורי: הקלת דיווח מדויק ובזמן לגופי הרגולציה.
פתרונות RegTech נמצאים בשימוש נרחב בשירותים פיננסיים, בריאות ותעשיות אחרות בהן עמידה ברגולציה היא קריטית.
הם ממנפים טכנולוגיות כמו בינה מלאכותית, למידת מכונה, בלוקצ’יין וניתוח ביג דאטה
כדי לספק פתרונות תאימות יעילים יותר.
טכנולוגיות RegTech
טכנולוגיות RegTech מקיפות מגוון של כלים ופלטפורמות חדשניות שנועדו לשפר את תהליכי הציות לרגולציה.
טכנולוגיות מפתח RegTech כוללות:
בינה מלאכותית (AI) ולמידת מכונה (ML):
אלגוריתמי AI/ML: משמשים לזיהוי דפוסים, זיהוי חריגות וניתוח חיזוי לזיהוי בעיות תאימות אפשריות.
עיבוד שפה טבעית (NLP): עוזר בניתוח מסמכים רגולטוריים והפקת מידע רלוונטי.
בלוקצ’יין:
טכנולוגיית חשבונות מבוזרת (DLT): מבטיחה שמירה שקופה ועמידה בפני חבלה,
חיונית עבור מסלולי ביקורת ודיווח רגולטורי.
Big Data Analytics:
כריית נתונים וניתוח: מאפשרת עיבוד וניתוח של כמויות גדולות של נתונים כדי לזהות סיכונים ומגמות בציות.
עיבוד נתונים בזמן אמת: מאפשר תגובה מיידית לבעיות תאימות כשהן מתרחשות.
אוטומציה של תהליכים רובוטיים (RPA):
אוטומציה של משימות שגרתיות: אוטומציה של משימות תאימות חוזרות ונשנות כגון הזנת נתונים,
סקירת מסמכים ודיווח.
אוטומציה של זרימת עבודה: מייעלת תהליכי תאימות מורכבים על ידי שילוב משימות ומערכות שונות.
מחשוב ענן:
תשתית ניתנת להרחבה וגמישה: מספקת פתרונות ניתנים להרחבה לאחסון נתונים, עיבוד וניהול תאימות.
גישה ושיתוף נתונים מאובטחים: מבטיחה גישה מאובטחת ותואמת לנתונים במיקומים גיאוגרפיים שונים.
כלי דיווח רגולטורי:
פתרונות דיווח אוטומטיים: הפקת דוחות מדויקים ובזמן הנדרשים על ידי רשויות רגולטוריות.
פורמטי דיווח סטנדרטיים: הבטחת עקביות ועמידה בדרישות הרגולטוריות.
טכנולוגיות אבטחת סייבר:
זיהוי איומים מתקדם: הגנה על נתונים ומערכות רגישים מפני איומי והפרות סייבר.
הצפנה והגנה על נתונים: מבטיחה את הסודיות והשלמות של הנתונים הרגולטוריים.
אימות וניהול זהות:
אימות ביומטרי: משפר את האבטחה באמצעות טביעת אצבע, זיהוי פנים או שיטות ביומטריות אחרות.
פתרונות KYC: אוטומציה של תהליכי אימות זהות הלקוח ובדיקת נאותות.
פלטפורמות לניהול תאימות:
מערכות תאימות מרכזיות: שילוב פונקציות תאימות שונות בפלטפורמה אחת לניהול ופיקוח טובים יותר.
ניהול והדרכה של מדיניות: וידוא שהעובדים מודעים לדרישות הרגולטוריות ומקבלים הכשרה מתאימה.
5 סטארטאפים בתחום RegTech
להלן חמש חברות סטארט-אפ חדשות ומבטיחות בתחומי RegTech:
APIsec
נוסדה: 2017
מיקום: סן פרנסיסקו, קליפורניה
מה הם עושים: APIsec מתמקדת באבטחת API, ומציעה בדיקות וזיהוי פגיעות כדי לעזור לארגונים לשפר את האבטחה
ולעמוד בדרישות הרגולטוריות.
עם העלייה בפרצות האבטחה של API, הפתרונות של APIsec הופכים להיות חיוניים יותר ויותר.
Aereve
נוסדה: 2020
מיקום: הונג קונג
מה הם עושים: Aereve משתמשת בעיבוד שפה טבעית מבוסס בינה מלאכותית כדי לשפר את מניעת הלבנת הון (AML)
ותאימות לדעת-הלקוח שלך (KYC).
המוצרים שלהם עוזרים להפחית תוצאות חיוביות כוזבות בסינון השם והעסקאות, ומשפרים משמעותית את דיוק התאימות.
Certivity
נוסדה: 2021
מיקום: גרמניה
מה הם עושים: Certivity מספקת פלטפורמת ניהול רגולטורית המותאמת למגזר הרכב.
הפלטפורמה עושה דיגיטציה של תאימות מוצרים וזרימות עבודה לניהול סיכונים,
ומאפשרת שיתוף פעולה חלק בין מהנדסים וקציני רגולציה.
Halo Ai
נוסדה: 2020
מיקום: ארה”ב
מה הם עושים: Halo Ai מציעה פלטפורמת ניטור סיכונים ותאימות של צד שלישי באמצעות AI כדי לספק תובנות בזמן אמת.
היא עושה אוטומציה של בדיקת נאותות והערכות סיכונים, ועוזרת למוסדות פיננסיים לייעל את תהליכי הציות שלהם.
Thirdfort
נוסדה: 2017
מיקום: לונדון, אנגליה
מה הם עושים: Thirdfort היא פלטפורמה לאימות זהות דיגיטלית המשמשת אנשי מקצוע בתחום המשפט והרכוש.
היא מספקת כלים לאימות זהויות לקוח, אימות שיטות תשלום והערכת סיכון לקוח, ומבטיחה עמידה בתקנים רגולטוריים.
